將銀行卡掛失

截取轉(zhuǎn)賬失敗的圖片

聲稱(chēng)自己銀行卡被凍結(jié)

編造各種理由向熟人借款

8 個(gè)月中

他竟然騙了 200 余萬(wàn)元

出獄 4 個(gè)月

無(wú)業(yè)小伙盯上好友

2020 年 10 月，湖北宜昌，因詐騙罪被判處拘役六個(gè)月的萬(wàn)某刑滿釋放。出獄后，萬(wàn)某不僅沒(méi)有找工作，還迷上了一款網(wǎng)絡(luò)賭博軟件，每天都要賭上幾把，很快便輸了精光。

2021 年 2 月，為了籌措賭資，萬(wàn)某將主意打到了朋友望先生的身上。為讓望先生相信自己有還款能力，萬(wàn)某將提前準(zhǔn)備好的 70 萬(wàn)元微信零錢(qián)余額截圖發(fā)給望先生，再將自己的銀行卡掛失，告知望先生自己要借點(diǎn)錢(qián) " 搞正事 "，掙到錢(qián)后可以一起分紅。

見(jiàn)到截圖中有這么多余額，望先生相信了萬(wàn)某。此后，2021 年 2 月至 6 月，萬(wàn)某多次以銀行卡被凍結(jié)等理由向望先生借款 40 余萬(wàn)元。其間，望先生要求萬(wàn)某還款，但萬(wàn)某又一次憑借一張銀行卡流水 390 余萬(wàn)元的截圖和與銀行工作人員的聊天記錄取信于望先生，只還給他幾千元了事。

此時(shí)，萬(wàn)某意識(shí)到不能再向望先生借錢(qián)了。于是，他將目標(biāo)轉(zhuǎn)移到了好友向先生身上。

被害人當(dāng)面對(duì)質(zhì)發(fā)現(xiàn)真相

2021 年 6 月，萬(wàn)某來(lái)到向先生經(jīng)營(yíng)的小店，并向向先生假裝抱怨自己打牌輸了不少錢(qián)。于是，向先生向萬(wàn)某表示，與其輸錢(qián)，還不如把錢(qián)借給自己還房貸，還能掙利息。萬(wàn)某一口應(yīng)下，并當(dāng)場(chǎng)打開(kāi)顯示有 130 萬(wàn)元余額的微信零錢(qián)，當(dāng)著向先生的面，提取了 70 萬(wàn)元到自己的銀行卡里，然后聲稱(chēng)有事先走，晚點(diǎn)轉(zhuǎn)賬給向先生。然而，第二天向先生并沒(méi)有收到轉(zhuǎn)賬。

接下來(lái)便是老套路，萬(wàn)某以銀行卡凍結(jié)需要資金對(duì)沖、資金需要解凍、需要繳納滯納金等理由跟向先生借錢(qián)。為了證明自己有錢(qián)，萬(wàn)某發(fā)給向先生一張 578 萬(wàn)元的微信余額截圖，并通過(guò)微信給向先生發(fā)了一張本息共計(jì) 160 萬(wàn)元的借條。此后，2021 年 6 月至 10 月，向先生共計(jì)給萬(wàn)某轉(zhuǎn)賬 130 余萬(wàn)元，扣除還款部分，向先生實(shí)際損失 90 余萬(wàn)元。

除了朋友，萬(wàn)某還將主意打到了自己的女友喬女士和網(wǎng)戀對(duì)象曾女士身上，并先后向二人借款共計(jì) 70 余萬(wàn)元。

2021 年 10 月，曾女士發(fā)現(xiàn)事情有些不對(duì)頭后，聯(lián)系上了向先生、喬女士，三人碰面將事情說(shuō)開(kāi)，發(fā)現(xiàn)才短短幾個(gè)月，萬(wàn)某竟然跟他們?nèi)硕冀枇撕芏噱X(qián)。

三人將萬(wàn)某叫到向先生家中，萬(wàn)某知道自己瞞不下去了。" 這些都是假的，那個(gè)截圖是我用軟件做的。錢(qián)都讓我輸光了，沒(méi)錢(qián)還給你們。" 三人最終決定報(bào)警。

萬(wàn)某制作的虛假截圖

2021 年 10 月 27 日，萬(wàn)某在家中被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。然而，從偵查案件到最終判決，萬(wàn)某始終堅(jiān)稱(chēng)自己沒(méi)有詐騙。" 他們要錢(qián)的時(shí)候我也還了一些，我沒(méi)有詐騙，我還打過(guò)一張借條，這是正常的借款行為。"

那么

萬(wàn)某的行為究竟是民事借貸

還是刑事詐騙？

用證據(jù)說(shuō)話

拆穿謊言認(rèn)定詐騙

對(duì)于萬(wàn)某堅(jiān)稱(chēng)自己沒(méi)有撒謊，微信余額的確有幾百萬(wàn)元的供述，公安機(jī)關(guān)經(jīng)調(diào)取其交易明細(xì)后發(fā)現(xiàn)，其微信零錢(qián)余額最多時(shí)為 5.7 萬(wàn)元，微信零錢(qián)通余額最多時(shí)為 11 萬(wàn)元，從未出現(xiàn)過(guò)上百萬(wàn)元的記錄。

萬(wàn)某稱(chēng)自己從未掛失過(guò)銀行卡，而公安機(jī)關(guān)卻查到，萬(wàn)某在 2021 年 4 月至 10 月間，先后通過(guò)手機(jī)銀行掛失銀行卡多達(dá) 18 次，且其在與曾女士、向先生、喬女士三人對(duì)質(zhì)時(shí)，曾親口承認(rèn)自己操作手機(jī)掛失過(guò)銀行卡。

至于那張 160 萬(wàn)元的借條，承辦檢察官認(rèn)為，萬(wàn)某出具借條的行為，實(shí)為麻痹被害人，讓對(duì)方更相信自己。萬(wàn)某面對(duì)被害人多次催促還款，僅償還小額資金，對(duì)大額部分卻多次推托，甚至以各種理由進(jìn)一步詐騙，拿到錢(qián)后全部用于網(wǎng)絡(luò)賭博，導(dǎo)致被害人的錢(qián)款無(wú)法收回，綜合判斷萬(wàn)某具有非法占有目的。

檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，萬(wàn)某通過(guò)軟件制作虛假余額截圖和聊天記錄，虛構(gòu)還款能力，使被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，詐騙金額共計(jì) 200 余萬(wàn)元。今年 2 月 23 日，夷陵區(qū)檢察院以萬(wàn)某涉嫌詐騙罪向法院提起公訴。

日前，法院以詐騙罪判處被告人萬(wàn)某有期徒刑十三年六個(gè)月，并處罰金 10 萬(wàn)元。

消息來(lái)源｜檢察日?qǐng)?bào)正義網(wǎng)、每日經(jīng)濟(jì)新聞

（編輯 高霞）